为满足我国银行、保险、证券、基金、信托、等相关行业理财规划人员和各类企业财务人员职业培训的需要，提升金融业理财行业的专业服务水平和营销服务层次，提高企业财务人员财务管理水平，《卓越理财》杂志与美国注册财务策划师协会特地为广大理财规划人员和各类企业财务人员提供专业的美国注册财务策划师 — Registered Financial Planner( 简称 RFP) 培训服务．  

一、何为 RFP

　　美国注册财务策划师－ Registered Financial Planner （简称 RFP ）为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于 70 年代在美国产生，美国注册财务策划师协会于 1983 年在美国正式成立，目前在全球共有 15 个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国家及香港地区，在亚太已分布 21 个国家和地区。

　　现时的财务策划师，普遍就职于欧美各国中的银行、保险、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任财务管理职务，其中在银行和保险公司工作的各占 1/3 。因此，取得专业理财策划的资格，是日后在激烈竞争环境下的一种提升竞争力的工具；并且由于财务策划师的高额年薪，已成为目前全球最受欢迎的职业之一。  

二、 RFP 职业前景

　　《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观， 2001 年更是荣登榜首， 2004 年亦位居第三。在美国， RFP 的年均收入已超过了哈佛 MBA 的薪酬水平。　

　　近年来，中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，人们对自身的人生规划和财富管理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识缺乏、时间有限的不足。在各类企业内，高水准的财务管理人才的需求也越来越迫切。所以，财务策划师必将成为中国的高薪、热门职业之一。

三、申报条件 （注：凡符合以上任意条件者，均可报名。）  

1 、本科以上学历或中级以上职称工作五年者。

2 、大专学历，具有七年以上相关工作经验者。

3 、从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等专业人士和各类企业对财务策划有兴趣的人士。

4 、拥有国家劳动部理财规划师三级及以上资格证书者。  

四、培训目标

　　根据国际理财策划师职业标准要求以及各类公司财务人员的工作需求，通过系统学习理财工具和理财规划实务以及案例，使理财人员熟练掌握理财技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务的专业资质，成为理财行业的专业人士。同时，也着力提高各类公司财务人员的财务管理水平，经过培训，学员可以统一参加由美国注册财务策划师协会组织的考试（地点上海），考试合格后，由美国注册财务策划师协会直接颁发 RFP 中英文证书。  

五、课程设置

（一）基础财务策划

　　介绍财务策划的基本概念和元素，了解财务策划程序的步骤，掌握有关基础财务策划知识和技巧，了解金融市场的交易机制和监管制度，明白财务策划师的专业操守及责任，理解财务策划的执业标准。

（二）投资学

　　介绍金融市场投资环境、金融市场架构和各种金融投资工具，固定收益证券、股票证券的分析和定价。解释各种投资理论和策略、分析投资组合的表现及分析有关利率和汇率波动的财务风险。

（三）保险及退休策划

　　介绍风险、风险管理、保险原理和实践的知识。了解保险的理论、主要保险产品以及保险的实践应用。从风险管理的角度解释保险的原则和策略，解释保险的作用以及如何决定保险需要和与保险相关的法律问题，评估各种保险产品，并且从成本效益的观点选择保险产品。

（四）税务及遗产策划

　　介绍税务制度、税务管理、法律念、税务策划原则的实践知识。并且涉及国内、国际税务简介。掌握通过税务策划而为客户提供制订完善综合理财策划。

（五）高级财务策划

　　注册财务策划师（ RFP ）教育课程的总结。主要回顾个人财务策划的完整概念，内容包括财务策划、投资策划、保险策划、退休计划、税务计划和遗产策划。并且通过真实案例分析、角色扮演和不同类型的专题讨论来学习如何进行完整个人财务策划。  

六、师资

　　讲师来自香港，另有内地讲师，均为从事国际金融行业的专家，全部已获得 " 美国注册财务策划师 " 专业资格，超过 5 年以上的教学经验。全部课程使用中文授课，考试亦使用中文答卷。  

七、收费

个人报名 :14800 元 / 人   注册费 1200 元 / 人    

团体报名（ 3 人以上，含 3 人） : 享受 9.5 折优惠

注：全部费用中包含培训费、资料费、考试报名费、资格审查费、认证费、中餐费。    

八、培训时间及地点

1 、开课时间： 2008 年 6 月，

2 、培训时间：采用周末集中式授课，全部课程 2 个月内完成。

附： 对于豁免后学员 课程日程安排 （共计 60 学时）

部分讲师简介  

课程总监

黄先生 RFP, CFC, F.IFC, LLM, MBA, B.Soc.Sc., CBA, ACIS, ACS, AAIBF(Snr)

　　美国注册财务策划师协会 (RFPI US) 授权之大中华区业务总监，负责为美国总会开展专业培训课程。 黄 先生同时拥有多项专业资格及丰富培训经验，包括：美国认证理财顾问师，美国注册财务策划师，美国公认银行审计师，香港城市大学法律硕士，澳大利亚工商管理硕士，香港大学社会科学学士，香港财务顾问学会会士，英国及香港公司秘书公会会士，澳大利亚金融学会高级会士，深圳市国内银行同业公会 荣誉 教授。

专业团队

陈博士 PhD, CFC, RFP, CRP, FLMI,MBA, MAcc, LLM, LLB, FCCA

　　中国社会科学院博士，美国认证理财顾问师，美国注册财务策划师，美国认可理财策划师，美国认可退休策划师，美国寿险管理学院院士，前荷兰银行大中华区现金管理与证券服务主管，前渣打银行华南区副总裁，人民银行总行培训中心 荣誉 教授，人民银行总行研究生院特聘教授，深圳市国内银行同业公会荣誉顾问，英国皇家银行学会院士笺，英国皇家行销学会院士，人行金融英语证书考委会特聘教授，香港大学及香港公开大学客座讲师，香港多张报纸理财专栏作家，香港资深理财策划师。

主讲科目：高级理财策划

曲老师 CFC, RFP, CFP, FLMI, MBA, PCS, BSc

　　美国认证理财顾问师，美国注册财务策划师，香港认证财务策划师 , 美国寿险管理学院院士，加拿大温莎大学电脑系学士 (BCS ), 香港证券专业学会认可资格 , 香港人寿保险从业员协会永久会员 , 香港保险顾问联会会员 (Member of CIB ), 香港大中华人才培训顾问 ( 集团 ) 有限公司保险课程顾问。曾于商界及保险界工作，香港资深理财策划师，多年来一直为中国及香港不同银行及保险公司进行公开及内部培训，包括：中国银行，中国建设银行，友邦保险，盈科保险等。 曲 先生于 2003 年为美国寿险管理学院培训小组会员，协助学员学习及培训活动。曾任英资保险公司营业经理，负责培训保险从业员之销售技巧及产品知识。

主讲科目：基础理财策划，保险策划及退休策划

龚老师 ACCA, CICPA

　　英国特许公认会计师公会会员，中国会计师，外资保险公司财务部门主管，专长为客户提供中国及离岸税务计画及意见。

主讲科目：税务策划，投资策划

杨教授 Professor, RFP

- 哈尔滨工业大学管理工 程 博士
- 美国注册财务策划师 (RFP )
- 研究院教授
- 深圳市专家工作委员会专家组成员

工作及培训经验：

　　曾任中国哈尔滨国际经济技术合作集团公司副总经理（主持工作），现任深圳国际技术创新研究院总经济师。有超过二十多年企业管理及教育培训经历，一直致力宏观经济、企业管理、教育培训和财务策划领域的理论与实践研究。曾讲授《管理学》（美国斯蒂芬 .P. 罗宾斯着）、《高级宏观经济学》（梁小民着）和《现代人力资源管理》、《个人财务策划》、《职业定向与职业规划》等课程，在国内外杂志发表论文五十多篇。

主讲科目：高级理财策划

魏老师

专业资格及学历
- 经济学教授
- 博士生导师
- 高级职业培训师

工作及培训经验：

　　经济学教授，博士生导师。 魏 教授长期从事经济、金融和管理方面的教学及培训工作，曾担任杭州丝绸联合印染公司的经济顾问、深圳巴黎美公司的总经济师，在高等教学及职业技能培训方面拥有丰富的经验。其专业工作范围：高等院校经济、金融、管理等专业课程的讲授；硕士生班、博士生班级的工商管理、国际金融、国际贸易、市场营销等专业课程的讲授；物流管理、物业管理等职业资格培训课程的讲授。

俞先生

- 中国注册会计师 (CPA )
- 美国注册财务策划师 (RFP )
- 会计师、经济师
- 保险代理人资格
- 美国 KWU 工商管理硕士 (MBA )
- 深圳市创业指导专家团成员

工作及培训经验：

　　曾任安徽某制药企业副总经理（主持工作），深圳市鹏企管理策划有限公司总经理，现任哈尔滨工业大学深圳研究院培训讲师、 RFP 双证班项目负责人。曾在工业企业、商业企业、机关、会计师事务所、保险业等中高层管理岗位上工作过，对公司理财、税务筹划、企业幷购、风险控制及企业管理等方面有独到见解。曾主讲课程有：财务管理、会计、税收筹划、人力资源培训等课程。  

主讲科目：税务策划，保险策划及退休策划

徐老师

- 经济学专家
- 中国注册证券分析师
- 中国 CNAT/ 国际 IATCA 注册审核员

工作及培训经验：

　　长期在大型股份制企业（中国深圳国际合作集团股份有限公司）从事项目分析、信息技术、人力资本及企业核心竞争力研究。现任深圳市天必成投资管理有限公司总经理；利家安国际投资集团（香港）有限公司高级顾问；世纪证券投资幷购、企业管理专家团成员；深圳市创业培训专家团成员。累计发表经济、金融、行业研究与企业管理等专题文章数百篇，着有《投资心理学》。曾为光大证券、华西证券、亚洲证券、南方李锦记、深圳华强（ 000062 ）等企业作过专业培训，为深圳市信息中心等企业机构提供专项咨询。主讲课程有《证券投资》、《中小企业融资实务与技巧》、《金融高风险市场投资心理学》、《提升个人竞争力》等。

主讲科目：投资策划

蔡老师

RFP, CFP, ACIB, AHKIB

　　美国注册财务策划师，香港认证财务策划师，英国皇家银行学会会士，香港银行学会会士。

　　现职银行高级经理，有丰富之银行及中国工作经验，幷曾任集团银行青岛分行行长。蔡先生亦为香港银行学会客座讲师，多次为学会及国内访港考察团担任讲师，曾教授机构包括中国工商银行，农业银行，招商银行，建设银行，深圳市本地银行同业公会等，教学经验丰富。蔡先生专长于财务策划，银行管理，个人银行业务，市场营销，风险管理及银行信贷等。

　　主讲科目：退休策划，投资策划，高级理財策劃