为提高金融理财从业人员的职业水平和道德水准，促进中国金融理财行业的规范化， 2003 年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家 职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。根据国家标准，理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企 业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

    2006 年度全国统一考试的实施进一步 标志着理财规划师职业在国内已成为一个热门新兴职业。随着金融市场全面对外开放，混业经营状态即将来临。以贵宾理财为代表的顾问式金融行销已成为银行、证 券、保险、投资、理财、信托等金融机构应对激烈市场竞争和开展个人金融服务的重要手段。不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广 阔发展前景的金领职业。

一、职业前景：

　　通过职业资格考试后，理财规划师可以从事三方面的工作：一是在金融机构、理财咨询相关机构中从事理财服务；二是开设专业的第三方理财公司；三是成为专业的理财师培训人员。

二、招生对象：
　　银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员；以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。

三、报名条件 :

　　理财规划师国家职业资格分为三级：一级为 “ 高级理财规划师 ” ；二级为 “ 中级理财规划师 ” ；三级为 “ 助理理财规划师 ” 。

助理理财规划师（三级）（具备以下条件之一者）：

1 ）连续从事本职业工作 6 年以上。
2 ）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3 ）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4 ）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作 1 年以上。
5 ）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数并取得结业证书。

中级理财规划师（二级）（具备以下条件之一者）：

1 ）连续从事本职业工作 13 年以上。
2 ）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。
3 ）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
4 ）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作 5 年以上。
5 ）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上。
6 ）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 3 年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
7 ）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2 年以上；

四、培训内容：

　　 理财规划概论、理财规划师工作流程、理财规划法律、金融基础、理财计算基础、税务基础、财务和会计基础、现金规划及消费支出规划、风险管理和保险规划、退休规划、投资规划、税收筹划、遗产规划。 考 试内容：基础知识、操作技能、综合评审

五、培训师资：
　　 所有培训教师均为相关领域的著名专家及学者，主要授课专家均参加过 “ 理财规划师国家职业标准 ” 起草和培训教材的编写。专家实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。

任 老师：
　　 中国人民大学经济学在读博士，北京市民理财年特约专家之一，国家理财规划师职业资格培训教材编者，五加一培训长期理财规划顾问，曾在《财贸经济》、《税务研究》、《中国纳税人》、《中国税务报》、《卓越理财》和《大众理财顾问》等学术期刊和理财杂志发表文章多篇，多次参加中国财政学会、中国税务学会和证券公司研究课题，在宏观经济、税收筹划与退休养老筹划领域有深入理解。

谢 老师：
　　 复旦大学国际 金融 博士，曾任上海证券研发中心首席分析师，现任美国 EMPEROR INVESTMENT MANAGEMENT  机构首席证券分析师。

陈 老师 :
　　 上海财经大学经济学博士 , 中国注册税务师 . 有多年教学经验 , 包括中国税务、会计、国际投资、财务管理等课程，现职上海理工大学讲师。

六、考核及证书颁发：
　　全国统一考试时间每年 5 月份与 11 月份第三个周末；鉴定内容：依照理财规划师国家职业技能鉴定标准，分设理论知识和实务技能知识进行鉴定，并进行论文综合评审。资格认证考试合格后，可通过鉴定获取《国家理财规划师职业资格》认证证书；

七、课程费用：

三级： 3800 元 / 人（包括培训辅导费、教材费、讲义费）
二级： 4500 元 / 人（包括培训辅导费、教材费、讲义费）